2025 연말정산 추가공제, 맞벌이부부 세액공제

 

 

2025년 연말정산! 기타 추가공제의 모든 것을 알려드립니다.

공제 항목을 꼼꼼하게 확인하고 절세 혜택을 누려보세요!!

늦기 전에 2025년 연말정산 전략을 확인하세요!!!

 

 

 

2025년 연말정산 시즌이 다가오면서, 많은 분들이 공제 항목에 대해 궁금해하십니다. 연말정산의 핵심은 기본공제와 추가공제 항목을 정확히 파악하고, 나에게 해당하는 공제를 최대한 활용하는 것입니다. 이번 글에서는 인적공제의 기본공제와 추가공제, 그리고 맞벌이부부의 세액공제에 대해서 알아보겠습니다.

 

인적공제

 

1. 기본공제 

 

- 본인과 배우자 및 부양가족에 대해 1인당 연 150만 원 공제해 주는 것을 기본공제라고 합니다.

 

• 본인 공제: 1인당 150만 원.
• 부양가족 공제
  - 소득이 없는 배우자 : 150만 원
  - 소득이 없는 부모님, 자녀 등 : 1인당 150만 원
  - 조건 : 연 소득 100만 원 이하, 만 20세 이하 또는 만 70세 이상
  
  
  
• 기본공제 대상과 요건

연말정산 기본공제 대상과 요건 - 출처 네이버 검색

 

2. 기본 소득공제

• 근로소득공제: 연 소득에 따라 자동 계산되며, 소득이 많을수록 공제율이 낮아짐.
• 개인연금저축: 납입 금액의 일정 비율(400만 원 한도).
  
  

3. 표준 공제

• 의료비, 교육비, 보험료 등의 항목을 별도로 공제하지 않는 근로자에게 제공.
  
  

 

 

추가공제

• 기본 공제 외에도 특정 조건을 충족하는 경우 추가로 받을 수 있는 공제가 있습니다.
  -   기본공제 대상자가 추가제공 대상이 되면 기본공제액에 더해서
        50~200만 원을 추가로 인적공제를 받을 수 있습니다.
  
  

추가공제 대상과 요건

연말정산 추가공제 대상과 요건 - 출처 네이버 검색

 

맞벌이부부 세액공제

 

 

맞벌이부부는  각자 소득이 있기 때문에 연말정산 시, 전략을 잘 세워야 합니다.

맞벌이부부 연말정산 절세 꿀팁 3가지를 소개합니다.

 

1. 부양가족 공제는 소득이 높은 쪽으로!!

• 맞벌이부부는 연말정산에서 인적공제를 받는 경우, 총급여가 많아서 높은 세율을 적용받는 배우자 공제를 받는 것이 유리합니다. 소득세는 소득이 많을수록 높은 세율이 적용되는 누진세율 구조로 되어 있기 때문입니다.
  
  

2. 의료비는 종합소득이 적은 배우자로!!

• 의료비는 총급여의 3% 초과 지출분부터 공제가 가능합니다.
  급여가 적은 배우자가 지출하고 공제받게 되면 공제대상 금액이 커져 소득공제에 유리하게 됩니다.
  참고로, 난임 시술비는 20% 공제된다고 합니다.
  
  

3. 보험료, 신용카드 공제는 본인 명의만 가능!!

• 보험료 : 근로자 본인 또는 기본공제 대상자 명의로 가입해야 공제 가능
  단, 피보험자가 '부부공동'일 경우는 계약 당사자의 보험료를 공제받을 수 있습니다.
  
  
• 신용카드 : 맞벌이부부가 가족카드를 사용했다면 명의자 기준으로 공제 가능
  
  

4. 맞벌이부부 연말정산 절세 꿀팁 요약정리

• 배우자 간의 소득과 연간 지출금액 적용 세율 파악하기
• 신용카드 소득공제 기준인 총급여액의 25%를 초과할 수 있는지 확인
• 연초에 누구의 카드로 몰아서 사용할 것인지 정하기
  
  

맞벌이부부의 신용카드 소득공제 몰아주기 - 출처 네이버 검색

 

 

공제받기 위한 조건과 서류 준비

연말정산 공제를 받으려면 증빙 서류를 철저히 준비해야 합니다.

• 소득 증빙: 신용카드, 현금영수증 사용 내역
• 가족관계 서류: 주민등록등본, 가족관계증명서
• 의료비/교육비 증빙: 병원 영수증, 학비 납입증명서

국세청 간소화 서비스를 활용하면 대부분의 서류를 간편하게 조회할 수 있습니다.

그러나 누락된 서류는 별도로 챙겨야 합니다.

 

절세를 위한 팁

• 공제 항목 꼼꼼히 체크·
  자신에게 적용될 수 있는 모든 공제 항목을 확인하세요.
  
  
• 연금저축, IRP 활용
  연금저축계좌를 통해 추가 공제를 노려보세요.
  
  
• 의료비와 교육비 공제 적극 활용
  기본 공제 외에도 추가 공제를 통해 더 큰 혜택을 받을 수 있습니다.
  
  

 

 

2025년 연말정산은 기본공제와 추가공제를 정확하게 파악하고 얼마나 잘 활용하느냐에 따라 세금을 줄일 수 있는 기회가 됩니다. 공제 조건과 증빙 서류를 미리 준비하고, 나에게 맞는 절세 전략을 세워 보세요! 

지금부터라도 잘 준비하셔서 2025년에도 13월의 월급 많이 받으시길 바랍니다.

 

 

2025년 연말정산 환급금 최대로 받는 방법


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